與民同心，為您守護|“5.15”全國公安機關打擊和防范經濟犯罪宣傳

　　2020年5月15日是第十一個全國公安機關打擊和防范經濟犯罪宣傳日，活動主題是“與民同心，為您守護”，宣傳重點意義是打擊和防范非法集資、網絡傳銷等常見多發的涉眾型經濟犯罪。在這里，警察蜀黍提醒您：天上不會掉餡餅，一夜暴富是陷阱!

　　一、非法集資

　　什么是非法集資?非法集資是指單位或者個人未依照法定的程序經有關部門批準，以發行股票、債券、彩票、投資基金證券或者其他債權憑證的方式向社會公眾籌集資金，并承諾在一定期限內以貨幣、實物及其他利益等方式向出資人還本付息給予回報的行為。

　　非法集資特點：一是未經有關部門依法批準，包括沒有批準權限的部門批準的集資;有審批權限的部門超越權限批準集資。二是承諾在一定期限內給出資人還本付息。還本付息的形式除以貨幣形式為主外，也有實物形式和其他形式。三是向社會不特定的對象籌集資金。這里“不特定的對象”是指社會公眾，而不是指特定少數人。四是以合法形式掩蓋其非法集資的實質。

　　非法集資的主要表現形式：1、企業和個人以民間任勞借貸為幌子，以高息為誘餌，進行非法集資;2、利用民間會，社或者地下錢莊進行非法集資;3、擔保、典當、投資咨詢、房地產中介等機構超范圍經營向公眾進行融資，或者依托資金“掮客”在社會上組織吸收資金，放貸給他人從中牟利的;4、企業、事業單位為生產經營所需，以承諾還本分紅或者付息的方法，向社會不特定對籌集資金，造成嚴重后果的。

　　法律規定：《中華人民共和國刑法》第一百七十六條 非法吸收公眾存款或者變相吸收公眾存款，擾亂金融秩序的，處三年以下有期徒刑或者拘役，并處或者單處二萬元以上二十萬元以下罰金;數額巨大或者有其他嚴重情節的，處三年以上十年以下有期徒刑，并處五萬元以上五十萬元以下罰金。第一百九十二條規定：以非法占有為目的，使用詐騙方法非法集資，數額較大的，處五年以下有期徒刑或者拘役，并處二萬元以上二十萬元以下罰金;數額巨大或者有其他嚴重情節的，處五年以上十年以下有期徒刑，并處五萬元以上五十萬元以下罰金;數額特別巨大或者有其他特別嚴重情節的，處十年以上有期徒刑或者無期徒刑，并處五萬元以上五十萬元以下罰金或者沒收財產。

　　《最高人民檢察院、公安部關開經濟犯罪案件追訴標準的規定》(1)個人非法吸收或者變相吸收公眾存款，數額在二十萬元以上的，單位非法吸收或者變相吸收公眾存款，數額在一百萬元以上的;(2)個人非法吸收或者變相吸收公眾存款30戶以上的，單位非法吸收或者變相吸收公眾存款一百五十萬戶以上的;(3)個人非法吸收或者變相吸收公眾存款，給存款人造成直接經濟損失數額在十萬元以上的，單位非法吸收或者變相吸收公眾存款，給存款人造成直接經濟損失數額五十萬元以上的。第四十一條形 集資詐騙案(刑法第192條) 以非法占有為目的，使用詐騙方法非法集資，涉嫌下列情形之一的，應予追訴： 1、個人集資詐騙，數額在十萬元以上的; 2、單位集資詐騙，數額在五十萬元以上的。

　　警方提醒：非法集資有欺騙性、誘惑性和維權難等特性，非法集資行為人往往會以許諾高額回報，多為銀行同期限利息的數倍，或隱瞞真實情況，花言巧語迷惑債權人，千方百計獲取債權人的資金，由于債權人有知情有限和缺乏有效保證，其投資具有極大的風險性，一旦出現問題，債權人很難維護自身權益，根據國家有關規定，社會公眾參與者的利益有受法律保護。為保證投資安全，警方建居民和公司企業應當選擇正當的投資渠道，要把安全放在第一位，投資一要慎之又慎，千萬不要因貪小而失大，造成血本無歸。

二、傳銷

　　什么是傳銷?傳銷是指組織者或者經營者發展人員，通過對被發展人員以其直接或者間接發展的人員數量或者銷售業績為依據計算和給付報酬，或者要求被發展人員以交納一定費用為條件取得加入資格等方式牟取非法利益，擾亂經濟秩序，影響社會穩定的行為。

　　傳銷的主要表現形式：

　　1、“拉人頭”式傳銷。組織者或者經營者通過發展人員，要求被發展人員發展其他人員加入，對發展的人員以其直接或者間接滾動發展的人員數量為依據計算和給付報酬，牟取非法利益的;

　　2、“騙取入門”式傳銷。組織者或者經營者通過發展人員，要求被發展人員交納費用或者以認購商品等方式變相交納費用，取得加入或者發展其他人員加入的資格，牟取非法利益的;

　　3、“團隊計酬”式傳銷。組織者或者經營者通過發展人員，要求被發展人員發展其他人員加入，形成上下線關系，并以下線的銷售業績為依據計算和給付上線報酬，牟取非法利益的。

　　4、公司經營式傳銷。以連鎖加盟、推銷產品為，實行積分返利、銷售提成、成員獎勵等，掛羊頭賣狗肉。

　　5、網絡傳銷。利用互聯網以投資各種資金名義返利或積分獎勵，或者繳納費用并要求發展下線晉級、提成的會員制俱樂部等。

　　6、據點傳銷。以介紹工作、從事經營活動等名義，欺騙到外地出租房聚居并限制人身自由，培訓洗腦。

　　法律規定?！缎谭ā沸拚傅?條規定，組織、領導以推銷商品、提供服務等經營活動為名，要求參加者以繳納費用或者購買商品、服務等方式獲得加入資格，并按照一定順序組成層級，直接或間接以發展人員的數量作為計酬或者返利依據，引誘、脅迫參加者不斷發展他人參加，騙取財物，擾亂經濟社會秩序的傳銷活動的，處五年以下有期徒刑或者拘役，并處罰金;情節嚴重的，處五年以上有期徒刑，并處罰金。

　　警方提醒：1、拒絕傳銷，遠離禍害，賺錢走正道;2、傳銷活動擾亂經濟秩序，影響和諧穩定;3、傳銷活動騙人害己，錢財盡失，禍害家庭。

　　三、假幣犯罪

　　假幣犯罪主要表現形式：1、在農貿集市、公交車等場合使用小面額假幣。2、使用大面額假幣以假換真實施調包術。3、與盜竊、毒品、詐騙、賭博、賣淫等其他性質的違法犯罪活動相交織。

　　刑法規定：

　　1、走私假幣。走私偽造貨幣的，處七年以上有期徒刑，并處罰金或者沒收財產;情節特嚴重的，處無期徒刑或者死刑，并處沒收財產(第151條)。

　　2、偽造貨幣的，處三年以上十年以下有期徒刑，并處五萬元以上五十萬元以下罰金;“偽造貨幣集團的首要分子及有其他特別嚴重情節的，處十年以上有期徒刑、無期徒刑或者死刑，并處五萬元以上五十萬元以下罰金或者沒收財產(刑法第170條)出售、購買、運輸假幣罪。出售、購買假幣或偽造的貨幣運輸，數額較大的處三年以上有期徒刑或者拘役，并處二萬元以上二十萬下罰金;數額巨大的，處三年以上十年以下有期徒刑或者拘役，并處五萬元以上五十萬下罰金;數額特別巨大的，處十年以上有期徒刑或無期徒刑，并處五萬元以上五十萬下罰金或沒收財產。(刑法第171條)

　　3、金融工作人員購買假幣、以假幣換取貨幣罪。銀行或者其他金融機構的工作人員購買偽造的貨幣或者利用職務上的便利，以偽造的貨幣換取貨幣的，處三年以上十年以下有期徒刑，并處二萬元以上二十萬元以下罰金;數額巨大或者有其他嚴重情節的，處十年以上有期徒刑或者無期徒刑，并處二萬元以上二十萬元以下罰金或者沒收財產;情節較輕的，處三年以下有期徒刑或者拘役，并處或者單處一萬元以上十萬元以下罰金;偽造貨幣并出售或者運輸偽造的貨幣的，依照本法第一百七十條的規定定罪從重處罰。(刑法第171條)

　　4、持有、使用假幣罪。明知是偽造的貨幣而持有、使用，數額較大的，處三年以下有期徒刑或者拘役，并處或者單處一萬元以上十萬元以下罰金;數額巨大的，處三年以上十年以下有期徒刑，并處二萬元以上二十萬元以下罰金;數額特別巨大的，處十年以上有期徒刑，并處五萬元以上五十萬元以下罰金或者沒收財產。(刑法第172條)

　　5、變造假幣罪。變造假幣罪，數額較大的，處三年以下有期徒刑或者拘役，并處或單處一萬元以上十萬元以下罰金;數額巨大的，處三年以上十年以下有期徒刑，并處二萬元以上二十萬元以下罰金。(刑法第173條)

　　警方提醒：1、收到可疑貨幣，就及時到就近銀行進行鑒別，如屬于假幣，應配合金融機構開展收繳工作，并積極向公安機關報案。2、發現不法犯分子制造、運輸、出售、使用假幣的違法行為時，應及時向公安機關報案。公安機關將始終保持對假幣犯罪的嚴打高壓態勢。3、企業、商戶等現金收會單位應盡量采購正規廠家產的驗鈔設備，或升級原有驗鈔機具。據實驗“HD90”等版本假幣無法通過銀行驗鈔機和ATM機具，市面上除質量較差的驗鈔機外，一般均可識別。4、廣大群眾和商家在消費、交易過程中，盡量養成使用信用卡或銀行轉帳的習慣，在發生大面額現金收付情況時，應注意記住票面冠字號碼尾數。

　　四、合同詐騙

　合同詐騙的主要表現形式：以不真實的票據或者其他憑證作擔保，騙取對方信任;先履行小額合或部分履行合同，騙取對方當事人大宗財務。“指鹿為馬”，假借他人財物騙對方信任;“守株待兔”合同，行騙方利用加工承攬合，設置圈套，利用合同制裁條款騙取定金或違約金;采取“拆東墻補西墻”的方式，與他人簽訂合同，以后次所騙簽訂合同的款物歸還前次合同所欠物，邊騙邊還;偽造假證件、假公文;虛構合同標的。

　　法律規定：《刑法》第224條規定，有下列情形之一，以非法占有為目的，在簽訂、履行合同過程中，騙取對方當事人財物，數額較大的，處三年以下有期徒刑或者拘役，并處或者單處罰金;數額巨大或者有其他嚴重情節的，處三年以上有期徒刑，并處罰金;數額特別巨大或者有其他特別嚴重情節的，處十年以上有期徒刑或者無期徒刑，并處罰金或者沒收財產;

　　(一)以虛構的單位或者冒用他人名義簽訂合同的;

　　(二)以偽造、變造、作廢的票據或者其他虛假的產權證明作擔保的;

　　(三)沒有實際履行能力，以先履行小額合同或者部分履行合同的方法，誘騙對方當事人繼續簽訂和履行合同的;

　　(四)收受對方當事人給付的貨物、貨款、預付款或者擔保財產后逃匿的;

　　(五)以其他方法騙取對方當事人財物的。

　　警方提醒：1、要盡量避免賒帳經營，因為這種經營方式極易上當受騙;2、摸清對企業情況。在合同簽訂前，通過工商部門、銀行摸清對方的主體資格、注冊資金、信譽狀況、經營懷況、履約能力等情況，還要對對方提供的有關文件，材料認真進行核對，防止利用假單位、假身份、假證件進行詐騙，必要時也可以向所屬公安機關尋求幫助。雖然然這種方式比較麻煩，但能給經營戶提供一定的保障。3、認真審查合同條款。訂立合同時要對合同的條款認真研究，反復推敲。要防止出現含糊不清的語言和能夠產生歧義、能作其他解釋的條文。簽訂重要合同或大額合同時最好能請律師審查。4、設定擔保。簽訂借貸、買賣、貨物運輸等合同時，債權人一方可以按照《中華人民共和國擔保法》的規定通過保證抵押、質押、留置、定金等方式設定擔保，一旦合同得不到履行，可以通過各種擔保方式得受償。5、加強企業內部管理。企業內部要建立健全的規章制度、從供銷、財務、倉庫保管、運輸等環節都要按章辦事?，F在已發現有的犯罪分子專門利用簽訂各履行一份小額合同的方法，來尋求企業界經營管理上的漏洞，然后再飼機進行詐騙犯罪活動。6、及時報案。發現有可能受騙時，要及時向公安機關報案。如果拿不準是合同詐騙還是經濟糾紛，也可以直接向人發法院起訴，同時申請財產保全。

　　五、銀行卡犯罪

　主要表現形式：1、使用信用卡進行惡意透支。2、以虛假的身份證騙取信用卡。3、虛構POS機交易，大額套取現金。4、以招商引資或洽談生意為名，實施信用卡詐騙。5、在自動提款機設置裝置或張貼虛假公告，資取信用卡或誘騙客戶轉賬。6、偷資網上銀行客戶賬號和資金。7、虛假電話或短信，誘騙持卡人轉賬。

　　刑法規定：

　　偽造信用卡罪。偽造信用卡的，處五年以下至十年以上有期徒刑或者無期徒刑。并處二萬元以上五十萬元以下罰金或者沒收財產。(刑法第177條)

　　妨害信用卡管理罪。妨害信用卡管理的，處三年以下有徒刑或者拘役，并處或者單處一萬元以上十萬元以下罰金:情節嚴重的。處三年以上十年以下有期徒刑。并處二萬元以上二十萬元以下罰金。(刑法第177條)

　　信用卡詐騙。有以下情形之一，“(一)使用偽造的信用卡，或者使用以虛假的身份證明騙領的信用卡的;(二)使用作廢的信用卡的;(三)冒用他人信用卡的:(四)惡意透支的。”進行信用卡詐騙活動，數額較大的，處五年以下有期徒刑或者拘役，并處二萬元以上二十萬元以下罰金;情節嚴重的，處十年以上有期徒刑或者無期徒刑，并處五萬元以上五十萬元以下罰金或者沒收財產。“盜竊信用卡并使用的，依照本法第二百六十四條的規定定罪處罰。”(法第196條)

　　警方提醒：1、如果你近期沒有刷卡消費行為，請不要輕信手機接收到的方面的提醒短信，不輕易打撥短信上面的咨詢電話。要熟悉自已開戶銀行的客服電話，如果對自已的銀行賬戶有疑問，可持卡到銀行營業點進行查詢或拔打相關的客服電話。2、不要輕信你在上網時看到的彈出窗口上的網址，更不要輕易從彈出的窗口上登錄你的銀行賬戶。對于開通網上銀行的帳戶，要保證你所登錄的計算機沒有病毒或木馬程序，在保證機器安全的情況下進行。一般不輕易使用他人計算機登網上銀行。3、當你出門在外不要輕易用陌生的電話查詢或處理你的銀行存款，最好使用自己的手機，以免你的財產受到侵害。4、用卡消費，把銀行卡交給商戶收銀員時，應盡量讓卡保持在自已的視線范國之內，同時留意收銀員的刷卡次數。尤其在休閑游樂場所消費時保持銀行卡在自己的線范圍之內，防止被竊取銀行卡信息;或者竊視密碼、調包等。5、目前我省自助行們已逐步改造成按鈕開啟式，到自助行取款時，若發現自助銀行出入口有可疑裝置或有”按密碼確認”之類的提示信息時，切劇刷卡和輸入密碼，同時及時向銀行和公安機關報案。6、經常核對銀行卡上的金額，適時更改銀行卡密碼，一旦發生行卡被竊或遺失，應立即與發卡銀行聯系并辦理掛失手續，盡可能地避免個人損失。7、保留所有的簽賬單，以便核對月結單，若發現來歷不明的項目，應立即與發卡機構聯系。8、在使用信用卡或銀行卡進行消費后，要著清收回的是否是你本人的信用卡。9、在自動取款機上操作時，謹防他人偷密碼。操作完畢后不要忘記將銀行卡取走。同時交易或查詢單要要保管。10、在保管銀行卡時要把卡和身份證分開，生活中有很多人把身份證和銀行卡放在一起，一且丟失或被盜，持卡人的資金受損失的可能性極大。11、刷卡后還要在購物結算單上簽字，這時也要注意有無重復的問。有的犯罪分子通過重復簽名來套取持卡人的簽名。另外，簽名式樣要盡置和卡上的簽名保持一致。12、每次交易后，應要妥善保存交易憑條，不要隨意要棄，特別是ATM機上打印出來的憑條。因為有不法分子根據消費者交易憑條上的相關信息，克隆假銀行卡。在自動取款機上操作時要注意其是否有多余的攝像頭，如果見到自動取款機上貼一些小條，比如緊急通知之類的，表明機器已壞，請持卡入打某個電話或者提供密碼息時，要提高警惕，不要上當。13、保護好銀行卡的密碼。在用銀行卡或信用卡消費、取款時，是人機對話過程，一旦卡號、密碼正確，機器就會默認所進行的操作，因此保護好銀行卡的密碼對防范信用卡詐騙很關健。很多卡的初始密碼是相同的，如一串8、一串0等，應及時重新設置密碼，如果不對自己的銀行卡初始密碼進行及時修改，則會給犯罪分子提供可乘之機。14、在辦理信用卡或銀行卡時，盡量開通該銀行的即時通迅業務，更加方便并及時掌握自己的信用卡或銀行卡的消費、取款信息。

　　

來源：瓊海市公安局